I Inleiding 9
1 Plaatsbepaling in het Nederlandse recht 10
2 Ontstaansgeschiedenis 11
3 Doelstelling (prudentieel toezicht en gedragstoezicht) 15
4 Europese invloeden 16
5 Structuur 21
II Algemeen deel (Deel 1) 28
6 Definities 28
7 Financieel product, financieel instrument en effect 28
8 Cliënt, consument en publiek 32
9 Professionele marktpartij, professionele belegger, in aanmerking komende tegenpartij, gekwalificeerde belegger en institutionele belegger 34
10 Beleggingsinstelling, instelling voor collectieve belegging in effecten (icbe’s), beleggingsfonds, beleggingsmaatschappij en beleggingsonderneming 37
11 Financiële onderneming, financiële instelling en financiëledienstverlener 42
12 Essentiële-informatiedocument en essentiële beleggersinformatie 44
13 Aanbieden en ‘in de uitoefening van een beroep of bedrijf’ 46
14 Reikwijdtebepalingen 47
15 Aantastbaarheid van rechtshandelingen 49
16 Toezicht en handhaving 50
17 Geheimhouding en publicatie 54
18 Aansprakelijkheid toezichthouders 56
19 Samenwerking toezichthouders 58
20 Procedures; vergunningen en vvgb’s 60
21 Beloningsbeleid 62
III Markttoegang Financiële Ondernemingen (Deel 2) 65
22 Inleiding 65
23 Territoriale reikwijdte 69
24 Uitzonderingen, vrijstellingen en ontheffing 70
25 Europees paspoort 74
26 Betaaldienstverleners 75
27 Elektronischgeldinstelling 76
28 Banken 78
29 Verzekeraars 80
30 Aanbieden van beleggingsobjecten 83
31 Aanbieden van krediet 85
32 Beheren en aanbieden van rechten in beleggingsinstellingen en icbe’s 87
33 Adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten 93
34 Bemiddelen 94
35 Verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten 97
36 Vergunningseisen 101
37 Toegang tot de buitenlandse financiële markten; notificatieprocedure 103
IV Prudentieel Toezicht Financiële Ondernemingen (Deel 3) 105
38 Inleiding 105
39 Concernfinancieringsmaatschappijen 107
40 Het verbod om opvorderbare gelden aan te trekken 109
41 Het verbod om het woord ‘bank’ te gebruiken 111
42 Geschiktheid en betrouwbaarheid 112
43 Beleid ten behoeve van integriteit 113
44 Structurering en inrichting 114
45 Minimum eigen vermogen 124
46 Solvabiliteit en financiële positie 126
47 Kapitaalbuffer 130
48 Liquiditeit 131
49 Technische voorzieningen 133
50 Gekwalificeerde deelnemingen in en door financiële ondernemingen 135
51 Maatregelen bij schending prudentiële voorschriften 139
52 Portefeuilleoverdracht verzekeraars 140
53 Herstelplan 142
54 Beleggerscompensatiestelsel en depositogarantiestelsel 143
55 Beleggingsbeginselen en beleggingsbeleid van PPI’s 148
56 Geconsolideerd toezicht op financiële ondernemingen 150
V Bijzondere maatregelen en voorzieningen betreffende financiële ondernemingen (Deel 3A) 158
57 Algemeen 158
58 De voorbereidingsfase 160
59 De vroegtijdige interventiefase 162
60 De afwikkelingsfase 165
61 Bijzondere maatregelen 170
62 Rechtsbescherming 172
VI Gedragstoezicht financiële ondernemingen (Deel 4) 173
63 Inleiding 173
64 Geschiktheid 175
65 Vakbekwaamheid 177
66 Betrouwbaarheid 180
67 Beleid ten behoeve van integriteit 181
68 Structurering en inrichting 183
69 Zorgvuldige dienstverlening 197
70 Cliëntclassificatie en know-your-customer 203
71 Provisieverbod 208
72 Meldingsplichten 210
73 Aanbieden van beleggingsobjecten 211
74 Aanbieden van krediet 211
75 Aanbieden van deelnemingsrechten 213
76 Bemiddelen 223
77 Verlenen van beleggingsdiensten 223
78 Onderlinge verhouding financiële ondernemingen 231
VII Gedragstoezicht financiële markten (Deel 5) 234
79 Regels voor het aanbieden van effecten 234
80 Regels voor informatievoorziening door uitgevende instellingen 243
81 Regels voor toegang tot de Nederlandse markten voor marktexploitanten en voor het beheren van een gereglementeerde markt 248
82 Regels voor het melden van stemmen, kapitaal, zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende instellingen 252
83 Regels ter voorkoming van marktmisbruik 257
84 Effectentypisch gedragstoezicht 260
85 Openbaar bod op effecten 263
86 Gedragscode institutionele beleggers 268
VIII Bijzondere maatregelen betreffende de stabiliteit van het financiële stelsel (Deel 6) 270
87 Onmiddellijke voorzieningen en onteigening 270
88 Rechtsbescherming en schadeloosstelling 274
Trefwoordenregister 279
