Bankenkrisen und Bankenregulierung

1. Problemstellung und Einführung.- 1.1 Krisenhafte Erscheinungen in Bankensystemen als globales Phänomen.- 1.2 “Lernen aus Krisen” — Zu den Zielsetzungen dieser Untersuchung.- 1.3 Aufbau der Untersuchung vor dem Hintergrund des Stands der wissenschaftlichen Literatur.- 2. Begriff und Wesen von Bankenkrisen.- 2.1 Zum allgemeinen Krisenbegriff und zu den Charakteristika von Unternehmenskrisen.- 2.2 Bankenkrisen als Unternehmenskrisen sui generis.- 2.3 Spezifika von Bankenkrisen als Ausgangspunkt der Bankenregulierung.- 2.4 Bankenkrisen: Begriffsabgrenzung, Anatomie und Prozeß.- 3. Realtypen von Bankenkrisen im länderspezifischen Vergleich.- 3.1 Die Bankenkrise in den Vereinigten Staaten.- 3.2 Die Bankenkrise in Japan.- 4. Wesentliche Elemente von Bankenkrisen — eine systematisierende Darstellung auf der Grundlage eines erweiterten Ländervergleichs.- 4.1 Zur typischen Genesis von Bankenkrisen — Strukturwandel als Ausgangspunkt.- 4.2 Ursachen von Bankenkrisen.- 4.3 Exogene Schocks als Auslöser von Bankenkrisen.- 4.4 Symptome von Bankenkrisen.- 4.5 Wirkungen von Bankenkrisen.- 4.6 Krisenmanagement: Zur Bewältigung von Bankenkrisen.- 5. Konsequenzen und Optionen für eine stabilitätsorientierte Bankenregulierung.- 5.1 Erweiterung der Gewinnerzielungs- und Risikoausgleichspotentiale.- 5.2 Graduelle statt schockartige Deregulierungen bei flankierender Verschärfung der Solvabilitätsvorschriflen und Kontrollintensität.- 5.3 Marktwertbasierte Rechnungslegung und forcierte Nutzung früherkennungsorientierter Ratinginstrumente.- 5.4 Einführung zusätzlicher Streuungsgrundsätze zur Begrenzung von Klumpenrisiken.- 5.5 Anreizkompatibilität als wichtige Determinante und Prüfkriterium bei der Ausgestaltung der Bankenregulierung.- 5.6 Frühe und automatischeInterventionen der Aufsichtsbehörden in Problemfällen.- 5.7 Zur Kostenverteilung bei der Bewältigung von Bankenkrisen.- 5.8 Konsolidierung von zersplitterten Regulierungsstrukturen, qualitative Ausrichtung der Bankenaufsicht sowie Revitalisierung von Marktdisziplin.- 6. Krisenhafte Erscheinungen im deutschen Bankensystem und regulative Konsequenzen — Kann die deutsche Bankenregulierung als Vorbild bei der Reformierung von Aufsichtssystemen dienen?.- 7. Ergebnisse und Perspektiven.