Handboek Compliance Professional 2021

Voorwoord 9
Inleiding 15

1 Compliance en integriteit
1.1 Inleiding 17
1.2 Compliance en integriteit 18
1.3 Geschiedenis van compliance in Nederland en buitenland 23
1.4 Governance 29
1.5 Gedrag & cultuur 33
1.6 Reikwijdte van compliance 45

2 Het compliancesysteem en de compliancefunctie
2.1 Inleiding 59
2.2 Het compliancesysteem 60
2.3 De compliancefunctie 66
2.4 Taken en reikwijdte 70
2.5 Bevoegdheden compliancefunctie 83
2.6 Competenties 85
2.7 Compliance charter – de vastlegging van de compliancefunctie 88
2.8 De compliancefunctie in wet- en regelgeving, een overzicht 98

3 Wet op het financieel toezicht
3.1 Inleiding 105
3.2 De Wet op het financieel Toezicht 111
3.3 Markttoegang 118
3.4 Integere bedrijfsvoering 120
3.5 Zorgplicht en Klantbelang Centraal 139
3.6 Financiële markten en marktmisbruik 162

4 Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering
4.1 Witwassen en het financiële stelsel 183
4.2 Wat is witwassen? 184
4.3 Financiering van terrorisme 195
4.4 Zwart geld 196
4.5 Internationale anti-witwasregelgeving 199
4.6 Nederlandse anti-witwasregelgeving 212
4.7 Customer due diligence 216
4.8 Cliëntonderzoek 220
4.9 Melding ongebruikelijke transacties 245
4.10 FIU-Nederland 249
4.11 Toezichthouders Wwft 255
4.12 Actualiteiten bij de bestrijding van witwassen 255
4.13 Sanctieregelgeving 257

5 Overige wet- en regelgeving
5.1 Inleiding 263
5.2 Wet toezicht trustkantoren 264
5.3 Pensioenwet 278
5.4 Algemene verordening gegevensbescherming 293
5.5 Wet Huis voor klokkenluiders 300
5.6 Arbeidsomstandighedenwet 306
5.7 Mededingingswet 307
5.8 Internationale wet- en regelgeving 311

6 Toezichthouders
6.1 Inleiding 321
6.2 Samenhang Europees en Nederlands toezicht 322
6.3 Handhaving 351
6.4 Overige Nederlandse toezichthouders 364
6.5 Overige relevante internationale organen en toezichthouders 372

7 Overzicht financiële producten en diensten
7.1 Inleiding 375
7.2 Banken 377
7.3 Verzekeraars 397
7.4 Beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen 413
7.5 Betaalinstellingen 420
7.6 Crowdfunding 424
7.7 Andere ontwikkelingen 429

Over de auteurs 433
Afkortingen 437
Trefwoordenregister 443